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赴香港开离岸账户将难上加难

来源:web    发布日期:2018-12-19

此消息一旦成功落实,意味着大家下月到香港开户的难度大大增加。下月起,赴香港开企业账户,除以往需提供的身份证、商业登记证、公司地址、资金来源、用途、业务范围资料外,极有可能

  此消息一旦成功落实,意味着大家下月到香港开户的难度大大增加。下月起,赴香港开企业账户,除以往需提供的身份证、商业登记证、公司地址、资金来源、用途、业务范围资料外,极有可能还须提供自我税务证明或收入证明等。

  中银(香港)渠道总经理回应道:

  对此,中银(香港)渠道管理部总经理——劳秉华,在接受翡翠台《财经透视》的采访中是这样回复的:“业界为符合现行国际标准及要求,对客户资料的要求,以至处理的时间的确多了许多,特别是海外及初创企业客户。我想你可以这样看,一个客户如果跟我们接触,要开账户,总有一些机会,有些资料我们需要,但他们没能提供,他们提供不到,当然我们不能够替他们开户。一个创始企业,一般来说它不像一个成熟企业,有很多资料,所以当它开银行账户的时候,不奇怪银行可能会多问一点资料,去了解客户的背景。我们开一个账户,你想想我们要付出的,除了人员服务之外,还有一系列资讯科技资源的配套。如何追踪客户,了解客户需要,这一系列的活动,都会在账户成立后进行。”

  据悉,目前香港金融管理局监管相比之前更加严格,银行肩负着反洗钱的重任,所以对开户的客户都需要详细了解其背景及公司具体业务情况等。

  具体要求大概如下:

  1.需当面了解客户情况,客户内地需要有公司,有必要需提供国内公司的相关资料及营业执照复印件,还要说明这个香港公司的股东董事是在内地什么地区经营什么业务,需要从国内大陆营业执照上可以看到相关业务范围等信息。

  2.提供香港公司注册文件,个人证件及地址证明等资料。

  3.银行会根据基本资料进行审核,然后进行查册工作,先会当面问清楚业务情况,缴纳150HKD查册费,查册好后再开户,开户费用1200HKD。

  4.账户开好后,若有大额不太寻常的往来款项,银行会要求客户提供交易发票及运输单据,以说明是正常的业务交易,若很难解释清楚,会被关闭账户。因为香港金融管理局会抽查,若是银行无法正常解释,那就属于监管不力,银行牌照很重要,若银行执行不正当,会受到轻则罚款,重则吊销银行牌照。

  5.只开香港账户,大家都知道岛屿公司涉及避税及洗黑钱事项,除非是很熟悉的客户知道具体业务情况及具体注册岛屿公司的原因及必要性才会帮忙开,UK及USA公司都不会开,因为无法查询组织架构,无法了解当地的法律。

  6.很多受监管的国家是特别关注的。比如海地是受监管的国家,是美国关注的名单,若有出口需要提供相关资料。

  最后,就目前的情况而言,内地人去香港开户暂时不需要提供自我税务申明或收入证明等。众和国际建议,若等到政策落实,到时再考虑肯定来不及的;因此,大家若有到香港开账户需求的,抓紧时间尽快开始办理。

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